关于印发《2024年度商品房预售资金监管联合检查方案》的通知

各监管银行（专户银行），有关房地产开发企业：

现将《2024年度商品房预售资金监管联合检查方案》印发给你们，请认真执行。

县房产和土地房屋征收服务中心 

国家金融监管总局枞阳监管支局

2024年4月30日

2024年度商品房预售资金监管联合检查方案

为加强商品房预售资金监管，保障购房人合法权益，根据《铜陵市商品房预售资金监管实施细则》（建函〔2023〕106号）精神和《枞阳县商品房预售资金监管暂行办法》（枞政秘〔2017〕133号）规定，县房产服务中心联合国家金融监管总局枞阳监管支局，将于近期对全县房地产开发在建项目预售资金监管情况进行联合检查。现特制定2024年度商品房预售资金联合检查方案。

一、检查范围和对象

（一）检查范围：全县实施商品房预售资金监管的房地产开发在建项目（不包括已取得竣工验收备案表的项目）。

（二）检查对象：商业监管银行（专户银行）、有在建监管项目的房地产开发企业。

二、检查内容

（一）房地产开发企业

1、是否在售楼处明显位置公示经备案的预售资金监管协议、监管银行、监管账户、按揭贷款银行，以及监督举报电话；

2、是否按规定及时将预售房款存入预售资金监管账户；

3、是否指使按揭贷款银行或者协同按揭贷款银行将商品房按揭贷款划入非预售资金监管账户；

4、是否提供虚假材料申请拨付商品房预售监管资金；

（二）监管银行（专户银行）

1、是否为预售资金专用账户开设网银转账业务;

2、是否及时且按指定账户拨付监管资金;

3、是否擅自拨付、挪用、划扣监管资金;

4、贷款银行是否直接将按揭贷款划转至专用账;

5、是否在每月5号前，将上月专用账户内的商品房预售资金收支情况报送至监管机构备案。

（三）是否有其他违反预售资金监管规定的行为。

三、检查方式

自查与检查相结合。各商业银行（专户银行），房地产开发企业，依照《铜陵市商品房预售资金监管实施细则》和《枞阳县商品房预售资金监管暂行办法》的规定和检查内容，对商品房预售资金入账和拨付情况进行自查。县房产和征收中心、国家金融监管总局枞阳监管支局，在自查的基础上进行现场检查。

四、时间步骤

（一）自查自纠阶段（5月10日至5月20日），

各监管银行（专户银行）、房地产开发企业认真对照检查内容开展自查自纠工作，并于20日前向县房产和征收中心报送自查表。

（二）检查阶段（5月21日至25日）

按照风险项目、重点项目先查原则，对本县范围内在建商品房项目预售资金监管执行情况进行检查。

（三）责令整改阶段（5月26日至31日）

针对监管检查中发现的问题，逐一下发整改通知限期整改。对拒不整改或整改不到位的银行金融机构、房地产开发企业，按照相关法规处理。

五、成立检查组

商品房预售资金监管检查组，负责对2024年度商品房预售资金监管执行情况进行检查。

组  长：陈  虹  县住建局副局长

副组长：王雪松  县房产和征收中心副主任

夏学明  国家金融监管总局枞阳监管支局副局长

成 员：县房产和征收中心：程幼龙、高烈虎、高良义、高  健。     

国家金融监管总局枞阳监管支局：胡茂。 

六、工作要求

（一）各监管银行（专户银行）填写《商品房预售监管资金执行情况自查检查表》（附件1），各房地产开发企业填写《商品房预售监管资金入账情况自查明细表》（附件2），电子档于2024年5月20日下班前发送至邮箱287778901@qq.com，纸质稿盖章以备现场查看。请各监管银行、开发企业，根据检查内容，准备好各监管账户中首付款和按揭款存入和拨付流水。按“一帐户一台账”的要求，认真做好准备工作。

（二）对检查中发现的问题，各监管银行和开发企业，要及时整改，进一步完善内部监管制度，规范监管行为，切实把商品房预售资金监管工作落实到实处，确保商品房预售资金用于项目建设。

（三）对存在违法违规或整改不力的开发企业，将依法予以处理。

附：1、商品房预售监管资金执行情况自查检查表

2、商品房预售监管资金入账情况自查明细表

附件1

检查组人员：                                            被检查人（签字）：

 日期：     年   月    日